Transmisión de patrimonio: anticiparse para transmitir mejor
« Transmitir un patrimonio no es solo una cuestión de herencia. Es ofrecer un futuro más estable a quienes queremos. »
La transmisión de patrimonio es un tema crucial para muchos inversores inmobiliarios, pero a menudo se descuida hasta el último momento. Sin embargo, anticipar bien la manera en que transmitirá sus inmuebles a sus herederos puede tener repercusiones importantes, tanto en el plano fiscal como en la continuidad de su patrimonio. El inmobiliario, como activo tangible y duradero, suele estar en el centro de estas preocupaciones, y una buena planificación de su transmisión puede permitir ahorros sustanciales, preservando al mismo tiempo los intereses de sus allegados.
El balance 2026 · actualizado en octubre de 2026
- Dispositivo temporal: hasta 100.000 € por donante pueden transmitirse con exención para financiar la compra de una vivienda habitual, con condiciones.
- La reducción clásica de 100.000 € por progenitor y por hijo, renovable cada 15 años, sigue vigente.
- Haga balance con su notario: las condiciones y la fecha límite de estos dispositivos cambian de unos presupuestos a otros.
Así, desde la adquisición de su primer inmueble, conviene pensar en la transmisión. En efecto, transmitir un inmueble no se improvisa. Es un acto que debe prepararse con cuidado, porque las consecuencias fiscales y jurídicas pueden ser graves si las decisiones se toman demasiado tarde o sin el debido asesoramiento. En cuanto posea un inmueble o el inicio de una cartera, conviene reflexionar sobre su estrategia de transmisión, aunque solo se ponga en práctica dentro de diez, veinte o treinta años. En Horizons Immobilier ayudamos a nuestros clientes a construir una visión a largo plazo desde las primeras etapas.
Una de las herramientas clave de la transmisión es la donación, en particular con desmembramiento de la propiedad. Esta estrategia permite transmitir la nuda propiedad a los hijos conservando el usufructo (y, por tanto, los ingresos por alquiler). Resultado: mantiene el control al tiempo que reduce la base imponible futura. Pero no se improvisa: hay que estudiar el valor del inmueble, los derechos de transmisión y, a veces, combinarlo con otras soluciones (seguro de vida, SCI familiar, testamento). Aquí es donde la experiencia de Horizons Immobilier le permite anticipar cada etapa, con claridad y seguridad.
Anticipar la transmisión es también anticipar la visión y la estrategia futura de su patrimonio. ¿Hay que vender un inmueble para aligerar los gastos de comunidad? ¿Cómo integrar los proyectos profesionales de sus herederos? ¿Qué mecanismos de mediación poner en marcha para prevenir los litigios? Organizando citas de sensibilización con todos los posibles beneficiarios, velamos por que cada uno comprenda el proyecto familiar y se adhiera a las decisiones tomadas. Esta dimensión humana es esencial para que la transmisión se viva como un verdadero reparto de valores y no como una herencia conflictiva.
En definitiva, una transmisión lograda se basa en una preparación anticipada, una experiencia multidisciplinar y un diálogo abierto entre todas las partes. Recurriendo a Horizons Immobilier, se beneficia de un acompañamiento global, desde la construcción de la estrategia hasta el seguimiento posterior a la donación, para que su patrimonio sirva realmente al proyecto de vida de su familia.
Sobre el autor
Walid Fourhal fundador de Horizons Immobilier
Walid acompaña a vendedores, compradores e inversores en París e Île-de-France, desde la valoración hasta la firma ante notario, en francés, en inglés y en español. Es titular de la tarjeta profesional « Transactions sur immeubles et fonds de commerce » n.º CPI 9201 2025 000 000 047, expedida por la CCI Paris Île-de-France.
